Американската мрежа за борба против финансиски криминал FinCEN објави предупредување со кое бара од банките, кредитните унии, криптоберзите и брокерските компании попрецизно да пријавуваат сомнителни активности поврзани со организирани центри за интернет измами.

Како дел од новите насоки, финансиските институции треба да ја користат ознаката „FIN-2026-SCAMCENTERS“ во пријавите за сомнителни активности кога постои индикација дека трансакцијата може да е поврзана со таков центар. Целта е полесно да се поврзат одделни траги што различни институции ги забележуваат во ист случај.

FinCEN анализирал 33.904 пријави поднесени според претходно предупредување од 2023 година, поврзано со таканаречените измами со лажно инвестирање во дигитални средства. Вкупната вредност на означените трансакции достигнува околу 12,7 милијарди долари за периодот од септември 2023 до крајот на 2025 година.

Сепак, оваа бројка не претставува точна вредност на загубите на жртвите. Таа вклучува и обиди за трансакции, успешни уплати, како и влезни и излезни пријави кои може да се однесуваат на исти средства. Поради тоа, можно е дел од трансакциите да се пресметани повеќепати. Во исто време, реалните загуби би можеле да бидат и поголеми, бидејќи дел од измамите воопшто не се пријавуваат.

Само околу 1.300 институции поднеле вакви извештаи. Од вкупниот број пријави, 10.082, односно 29,7 проценти, биле поврзани со измами во кои биле искористени постари лица.

Регулаторот бара во структурираните полиња за сајбер-индикатори да се внесуваат дополнителни податоци, како разговори со измамниците, телефонски броеви, профили на социјални мрежи, адреси на дигитални паричници, хашови на трансакции и интернет-адреси на кои жртвите биле упатувани да префрлат средства.

Проблемот е што секоја институција најчесто гледа само мал дел од измамата. Банката може да забележи уплата кон криптоберза, берзата купување дигитални средства, а брокерската фирма повлекување средства од пензиска сметка. Со поврзување на овие информации, FinCEN очекува побрзо откривање на пошироките мрежи зад измамите.